O Critério de Kelly é uma fórmula matemática que define quanto apostar para maximizar o crescimento da banca no longo prazo, considerando o valor e a probabilidade estimada. Quanto maior a vantagem, maior a fração sugerida.
Na prática, apostadores usam o "Kelly fracionado" (metade ou um quarto do que a fórmula manda), porque o Kelly cheio é agressivo demais e sofre com erros na estimativa de probabilidade — e ninguém acerta a probabilidade perfeitamente.
É uma ferramenta poderosa mas avançada. Para a maioria, o stake fixo em unidades de 1-2% é mais simples e seguro. Kelly é para quem já domina estimar odds justas.